Identificazione a distanza, tutela antiriciclaggio e rischio frodi
In un’epoca in cui le transazioni digitali sono sempre più frequenti e la digitalizzazione dei servizi si espande in vari settori, l’identificazione a distanza dei clienti diventa una componente critica per garantire la sicurezza e la conformità alle normative antiriciclaggio. L’efficacia di questi processi non solo aiuta a prevenire le frodi, ma è anche fondamentale per instaurare un rapporto di fiducia tra le aziende e i loro clienti.
Il contesto regolamentare e l’importanza dell’identificazione a distanza
La normativa antiriciclaggio impone agli istituti finanziari e alle aziende di diversi settori di adottare procedure stringenti per l’identificazione dei loro clienti.
L’identificazione a distanza gioca un ruolo cruciale in questo contesto, permettendo alle aziende di verificare l’identità dei clienti senza la necessità di un incontro faccia a faccia, il che è particolarmente rilevante in un contesto globalizzato e digitalizzato.
Metodologie di Identificazione a Distanza
L’identificazione cliente a distanza può avvenire attraverso diverse tecnologie e metodologie, ognuna con i propri vantaggi e specificità. Tra le più comuni troviamo:
- Video Identificazione: questa tecnologia permette di effettuare un incontro virtuale tra il cliente e un operatore, durante il quale vengono verificati i documenti d’identità e viene registrato il processo per scopi di audit.
- Biometria: l’uso di caratteristiche biometriche, come l’impronta digitale o il riconoscimento facciale, offre un metodo sicuro e rapido per l’identificazione a distanza.
- Utilizzo di Credenziali Digitali: credenziali come SPID (Sistema Pubblico di Identità Digitale) in Italia permettono agli utenti di accedere a servizi online garantendo un’alta sicurezza nell’identificazione.
Vantaggi dell’Identificazione a Distanza
I vantaggi dell’impiego di metodi di identificazione a distanza sono molteplici.
- Efficienza operativa: riduce il tempo necessario per l’onboarding dei clienti e migliora l’efficienza delle verifiche.
- Accessibilità migliorata: permette ai clienti di accedere ai servizi da qualsiasi luogo, aumentando la portata geografica dell’azienda.
- Riduzione dei costi: minimizza i costi operativi eliminando la necessità di incontri fisici.
- Conformità normativa: Assicura che le procedure di verifica siano in linea con le leggi antiriciclaggio vigenti.
Rischi e Sfide dell’identificazione a distanza del cliente
Nonostante i numerosi vantaggi, l’identificazione a distanza presenta anche delle sfide. La principale è garantire la sicurezza dei dati raccolti, evitando violazioni che potrebbero esporre le informazioni sensibili del cliente. Inoltre, è necessario assicurarsi che i metodi utilizzati siano accettati e validati dalle autorità regolatorie.
TeamSystem Onboarding: la soluzione TeamSystem per l’identificazione a distanza del cliente
Soluzioni come TeamSystem Onboarding offrono un’opzione affidabile e completa per l’identificazione a distanza dei clienti. Il software per l’identificazione a distanza permette la rapida identificazione del cliente da remoto attraverso selfie e video chat guidata, offrendo tre modalità di identificazione:
- VideoLive con il supporto di un operatore da remoto;
- Selfie fotografico multiplo;
- Video con un’autodichiarazione di consenso.
Questo software è pensato per le Pubbliche Amministrazioni e per le Imprese Private che necessitano di un riconoscimento sicuro del cliente online, come ad esempio e-commerce, istituti bancari e assicurazioni.
Grazie alla sua facilità di integrazione e modularità, TeamSystem Onboarding può essere facilmente adattato alle esigenze specifiche di ciascuna azienda. Con questo strumento, le aziende possono semplificare e velocizzare i processi di riconoscimento, riducendo il tasso di abbandono e mantenendo alto l’engagement del cliente online, dall’ingaggio fino alla firma del contratto.
Inoltre, TeamSystem Onboarding offre un elevato grado di sicurezza durante l’intero processo, garantendo un ambiente protetto per l’acquisizione e la firma dei documenti, grazie al processo SecureCall Out-of-BandDigital.
