Il Commercialista può essere anche Consulente finanziario: tutti i vantaggi
Consulente finanziario o Commercialista? È meglio dedicarsi completamente ad un unico aspetto o aumentare la propria professionalità aggiungendo un servizio in più? Una prima risposta la possiamo trovare nella novità introdotta il 1° dicembre 2018 dall’Albo Unico dei Consulenti Finanziari. Vediamo cosa dice nel dettaglio.
I Commercialisti e l’Albo dei Consulenti
Con la notifica del 1° dicembre 2018 è stata ratificata la possibilità per i dottori Commercialisti di iscriversi all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, tramite la sezione dedicata ai consulenti finanziari indipendenti (o autonomi) e solo dopo una prova d’esame.
Nonostante ciò, è ancora opinione diffusa che ai Commercialisti sia negata la possibilità di fornire consulenza su strumenti finanziari. Questa credenza è frutto di informazioni inesatte considerato che, legalmente parlando, i Commercialisti possono offrire consulenza. Ovviamente in modo autonomo, quindi senza svolgere attività di collocamento per conto di un terzo intermediario (ad es. un istituto di credito).
Commercialista-consulente: una marcia in più
Se proviamo ad analizzare il mondo della consulenza finanziaria scopriamo che ancora oggi i consulenti realmente autonomi e indipendenti sono una scarsa minoranza. Per cause di forza maggiore gran parte dei consulenti sono legati a specifici intermediari, per i quali operano collocando i loro strumenti finanziari. La loro, è a tutti gli effetti ritenuta un’attività di natura commerciale, al contrario della consulenza autonoma, inserita nel quadro delle attività intellettuali.
Un vantaggio competitivo per i Commercialisti
Il grande spiraglio che si apre oggi per i Commercialisti è quello di porsi in una posizione di vantaggio rispetto alla concorrenza. La natura indipendente permette loro di ampliare i servizi offerti alla clientela, senza sottostare a nessun tipo di “pressione” esterna. Questo consente allo studio professionale di offrire servizi di assoluto valore aggiunto, aumentando la fidelizzazione della clientela.
Supporto strategico nei passaggi generazionali
In particolare, i Commercialisti possono fornire un supporto strategico nei casi in cui si rende necessario l’intervento di un istituto finanziario, come nei passaggi generazionali nelle aziende a gestione familiare. Con il coinvolgimento di proprietà e ingenti asset finanziari, la preparazione a livello consulenziale del Commercialista diventa un’arma fondamentale per offrire un servizio di alto livello.
L’importanza di una piattaforma gestionale integrata per Commercialisti e Consulenti
Adottare una visione digitale del business permette di offrire servizi a valore aggiunto che rispondono meglio alle esigenze dei clienti finali. Investire in una piattaforma gestionale integrata consente di migliorare l’efficienza operativa e di esplorare nuove opportunità di collaborazione e innovazione. Grazie al supporto di strumenti avanzati e all’Intelligenza Artificiale, i professionisti possono non solo ottimizzare i processi interni, ma anche offrire consulenze più approfondite e personalizzate.
Trasforma il tuo Studio in un hub di consulenza
Il ruolo del Commercialista sta evolvendo, e l’opportunità di diventare anche consulente finanziario indipendente rappresenta un importante valore aggiunto alla propria professionalità. Questa trasformazione non solo apre nuove strade per fornire servizi di grande valore, ma permette anche di differenziarsi in un mercato sempre più competitivo. Essere in grado di offrire una consulenza finanziaria completa, basata su una gestione accurata delle risorse aziendali, può fare la differenza nei momenti cruciali come i passaggi generazionali o le crisi finanziarie.
È il momento di esplorare nuove competenze e abbracciare le innovazioni del mondo Fintech, offrendo ai clienti un supporto strategico e all’avanguardia.
